Fazenda usa IA para fiscalizar fintechs e fundos no Brasil
Fazenda usa IA para fiscalizar fintechs e fundos no Brasil
Fazenda usa IA para fiscalizar fintechs e fundos no Brasil A partir desta quinta-feira (28), o Ministério da Fazenda adotará sistemas de inteligência artificial para monitorar movimentações financeiras de fintechs e fundos de investimento, equiparando a fiscalização à já aplicada aos bancos tradicionais.
Objetivo é bloquear lavagem de dinheiro
O ministro Fernando Haddad afirmou que a tecnologia será empregada para rastrear entradas e saídas de recursos, apontar operações consideradas atípicas e identificar beneficiários finais. “Quem abastece as contas, para onde vai o dinheiro, quem está fazendo o quê: tudo isso a nossa IA vai pegar”, declarou. O foco é impedir que organizações criminosas utilizem essas instituições para lavar dinheiro ou ocultar patrimônio.
Volume expressivo de transações suspeitas
De acordo com as investigações já conduzidas pela Receita Federal e pela Polícia Federal, cerca de R$ 52 bilhões circularam por fintechs associadas ao crime organizado nos últimos quatro anos. As operações ilícitas incluíam adulteração de combustíveis e sonegação fiscal, sustentadas por contabilidade paralela e estruturas societárias complexas.
Operação contra o PCC acelerou iniciativa
O anúncio ocorreu no mesmo dia em que uma megaoperação mirou o Primeiro Comando da Capital (PCC), revelando o uso de fintechs e fundos para lavar dinheiro. Após a ofensiva, Haddad sinalizou endurecimento: “Depois de hoje, o crime organizado vai ter que encontrar outros meios”. A Receita também voltará a exigir a declaração e-Financeira das fintechs, reforçando o cruzamento de dados.
Como funcionará o sistema de IA
Treinado com grandes volumes de dados, o algoritmo identificará padrões de movimentação, como entra e sai sem identificação clara ou repasses sucessivos entre contas relacionadas. Quando houver indícios de irregularidade, o relatório será encaminhado aos órgãos de investigação. Segundo Haddad, “seguir o dinheiro do criminoso” é fundamental para fragilizar a base financeira das facções.
Imagem: SERGIO V S RANGEL
Reportagem do g1 destaca que a aplicação de IA deve ampliar a cooperação entre Fazenda, Banco Central e Conselho de Controle de Atividades Financeiras (Coaf), permitindo ações mais rápidas de bloqueio e sequestro de bens.
Com a digitalização crescente do sistema financeiro, a adoção de tecnologias avançadas na fiscalização tende a se tornar padrão. Para entender como a inteligência artificial está transformando o setor, leia também nosso artigo em Ciência e Tecnologia e continue acompanhando nossa cobertura.
Crédito da imagem: SERGIO V S RANGEL/Shutterstock
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Sempre fui movida por perguntas. Desde pequena, queria saber como as coisas funcionavam, por que o céu muda de cor, o que está por trás das notícias que vemos todos os dias, ou como a tecnologia está transformando o mundo em silêncio, aos poucos. Essa curiosidade virou meu combustível — e hoje, virou um blog inteiro.
